Juanita María Ospina Perdomo
Gerente de Compliance y Anticorrupción
El pasado 17 y 18 de septiembre de 2024 tuvo lugar la novena versión del Congreso Internacional LAFT América 2024 Cero Tolerancia con el Lavado de Activos, organizado por la Asociación Colombiana de Operadores de Juegos -Asojuegos – en el Hotel Marriott en Bogotá.
Este evento académico se ha consolidado como uno de los más destacados en América Latina en el ámbito de la prevención y gestión de riesgos relacionados con el Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT) y la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM).
Reunió a cerca de 300 participantes, incluyendo representantes del Gobierno Nacional, diversos gremios, miembros de la prensa, y profesionales de las áreas de riesgo y cumplimiento así como consultores de los sectores de Juegos de Suerte y Azar, Real, Financiero, Giros y Tecnología, entre otros.
Fue patrocinado por empresas y marcas como Supergiros, Sured, Betplay, Super Astro, Chance Millonario, Corredor Empresarial, FIBA, Rics Management, Gelsa Paga Todo, Grupo Réditos, Risks International SAS, Compliance, Stradata, Baloto, AML Protektor, Risk Consulting Global Group, Foodman CPAs & Advisors, Iproov, Cadena e Incontacto.
Este encuentro fue ideal para enfatizar el papel crucial de los responsables de riesgos y cumplimiento en la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y la corrupción, incluido el soborno transnacional. También brindó la oportunidad de intercambiar conocimientos, tendencias y novedades con líderes regionales sobre cumplimiento normativo y gestión de riesgo.
Además del componente académico profesional, se destaca un escenario de networking que enriquece las capacidades tanto personales como institucionales para identificar, prevenir, reportar y combatir el blanqueo de capitales provenientes de actividades ilícitas, según el rol y la naturaleza de cada entidad, compartiendo experiencias y lecciones aprendidas y fortaleciendo redes interinstitucionales para hacer frente de manera efectiva a estos flagelos que tanto daño le hacen a la sociedad.
También permitió interactuar a través del Concurso «Mi Momento LAFT» en que los asistentes podían compartir videos con los momentos más destacados del evento. Los cinco ganadores: Risk Consulting Global Group, Richard Gutiérrez Nieves, Miguel Antonio Gómez, TusDatosCo y Carolina Covaleda, obtuvieron una entrada de cortesía para el décimo aniversario de LAFT AMÉRICA en 2025.
A lo largo de dos jornadas de conferencias y paneles con expertos en la materia de gran prestigio técnico y humano, junto a intervenciones destacadas de autoridades de organismos de regulación y supervisión, la agenda fue rica y enriquecedora como se detalla en esta breve síntesis, y destacó la importancia de este tipo de espacios de generación de conocimiento así como la existencia de un entorno dinámico que requiere la mejor preparación de quienes estamos comprometidos con la titánica tarea de prevenir y combatir fenómenos criminales. Juan Carlos Restrepo, Presidente de Asojuegos, destacó en su discurso inaugural que se discutirían nuevas tendencias y tipologías para fortalecer los sistemas de cumplimiento en las empresas.
Apertura del más alto nivel.
Las palabras de apertura estuvieron a cargo de Juan Carlos Restrepo, Presidente de Asojuegos, Candice Welsch, Representante Regional de la Oficina de UNODC para la Región Andina y del Cono Sur y Marco Emilio Hincapié, Presidente de Coljuegos, quienes subrayaron que este es un espacio valioso y una oportunidad ideal para fomentar el diálogo y la colaboración entre las entidades y organismos de la región, señalaron la importancia de abordar los desafíos actuales en materia de prevención y gestión de riesgos (señalando algunos de ellos), agradecieron a los ponentes y asistentes por su participación, y se invitó a todos a contribuir al intercambio de ideas durante las jornadas.
La segunda jornada fue inaugurada por Juan Andrés Carreño, Presidente de Asopostal, y Diego Alejandro Guevara, Viceministro General de Hacienda de Colombia, espacio en que se destacó la convocatoria y excelente acogida así como el desarrollo participativo del Congreso y se dio un abrebocas de lo que sería el desarrollo de la segunda jornada.
Conversatorios de alto impacto
Se desarrollaron tres conversatorios con panelistas de amplia experiencia. El primero de ellos dio la apertura oficial al Congreso discutiendo sobre el tema central “La Buena Gobernanza como Pilar Fundamental en la Lucha contra la Corrupción Pública y Privada” y en que se procuró abordar los principales retos y estrategias para mejorar la gobernanza en empresas y organizaciones públicas. Este espacio a cargo de Delia Ferreira, miembro del Consejo Global del Futuro sobre la Buena Gobernanza y del Foro Económico Mundial de Argentina y Juan Pablo Rodríguez Cárdenas, presidente de RICS Management, acentuó la importancia de articular esfuerzos entre Instituciones públicas y privadas, fomentar una cultura de transparencia -más aún bajo elevados índices de corrupción- y resaltó los beneficios de la buena gobernanza para atraer inversiones y asegurar la sostenibilidad a largo plazo.
El segundo conversatorio titulado Responsabilidad de las Juntas Directivas en la Cultura de Cumplimiento de las Entidades Financieras y las Empresas del Sector Real se habló del rol de los líderes corporativos, sus principales desafíos y el compromiso en la promoción y fortalecimiento de una cultura de riesgos en la organización. Este espacio fue moderado por Juan Carlos Restrepo, Presidente de Asojuegos y contó como panelistas con Sandra Meza, Vicepresidente Ejecutiva del BBVA, Clara Escobar, Presidente de AFIC, José Joaquín Ortiz, Miembro de Junta Directiva de la Cámara Colombiana de la Infraestructura y Germán Ramírez Presidente de Juntas Directivas Corredor Empresarial, Susuerte y Sucrédito.
El último panel que tuvo lugar en el segundo día de jornadas, se tituló: “Perspectivas de las Autoridades y Reguladores en la Gestión de los Riesgos LA/FT/FPADM en Latinoamérica” abordó la visión de la gestión de riesgos desde el Regulador (autoridades públicas). Permitió compartir experiencias de la región (por cada representante en el panel) y se analizaron los principales desafíos para la promulgación de normativas, supervisión de su aplicación y detección y sanción por transgresión a las mismas. Se destacó el compromiso de las entidades y la importancia de trabajar de forma articulada con el sector privado.
Ponencias sobre temas de actualidad y tendencias en materia de gestión de riesgos
Se desarrollaron 14 ponencias sobre temas variados del interés de las áreas de riesgo y cumplimiento y que recogen los principales desafíos, buenas prácticas y tendencias en la materia que complementan la promesa académica de los más de 300 participantes alineados a las necesidades de cada sector.
Dentro de los temas abordados, se vio un marcado enfoque hacia la valoración de la gestión de riesgos y fenómenos criminales en el ámbito internacional y regional, presentando normativa, fenómenos criminales transnacionales y análisis de contexto bajo este escenario.
Se destacan las presentaciones del doctor Alaín Casanovas, socio responsable de Compliance Legal en KPMG España, habló sobre la “Situación Actual de los Estándares Internacionales en Materia de Compliance” mostrando cómo han evolucionado y hacia dónde se dirigen los mismos, invitando a los operadores en el mercado a actualizarse y adaptarse a estos cambios para mantenerse competitivos.
Alexander Márquez, Agregado para América del Sur y el Caribe, Oficina de Control de Activos Extranjeros – OFAC. Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, se refirió al Alcance y Visión de OFAC en el Panorama Actual: Mucho Más que Lucha contra el Lavado de Activos, permitiendo conocer un poco más sobre esta entidad y los regímenes sancionatorios que administra y que trascienden al tema de Lavado de Activos destacando algunas de las mayores preocupaciones en la región.
Por su parte, Stanley Foodman, CEO y Presidente de Foodman CPAs & Advisors se refirió a las “Normas Recientes de Estados Unidos y su Impacto en Latinoamérica: AMLA, CORPORATE TRANSPARENCY y FEPA”.
También, Sergio Diaz Granados, Presidente Ejecutivo de CAF Banco de Desarrollo de América Latina, titulada “Análisis de Aspectos Económico-Políticos de Relevancia en Latinoamérica, con Especial Atención al Impacto Económico en Nuestro País” aterrizando la discusión desde la región al ámbito nacional y con un abordaje de contexto que potencia la gestión de riesgos aplicado a una realidad.
Aterrizado al contexto de la región y, específicamente de Colombia, se abordó la temática “Soborno Transnacional: Entender el Fenómeno y Cómo Prevenirlo” a cargo de Juanita María Ospina Perdomo, Gerente de Compliance y Anticorrupción de Risk Consulting Global Group, quien explicó los orígenes y forma cómo operación – a partir de un análisis de casos- de esta específica conducta de soborno transnacional, con un enfoque propositivo brindando herramientas para fortalecer su prevención y gestión efectiva en las empresas.
El cierre de este tema estuvo a cargo de Andrea Agudelo, Jefe de Área de Corrupción y Delitos Económicos, Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito UNODC quien se refirió al “Lavado de Activos Derivado de la Trata de Personas: Desafíos Regionales”.
Otro de los temas centrales de análisis durante este espacio académico fueron elementos esenciales propios de los Sistemas de Gestión de Riesgos. Uno de ellos, la “Debida Diligencia: El Motor de la Confianza, Innovación y Sostenibilidad en el Control Interno Empresarial” tema a cargo de Óscar Flórez, Gerente General AML Protektor. El otro, ¿Puede Responder Penalmente el Oficial de Cumplimiento? tema a cargo de Juan Pablo Rodríguez, Presidente de Rics Management en que explicó las bases del derecho penal y su aplicación atada al rol y responsabilidad del Oficial de Cumplimiento y otros actores en la organización o empresa.
El cierre del evento, y en esta línea o eje temático, estuvo en cabeza de Karen Marcela Sierra, Vicepresidenta Latinoamérica, Caribe & España Gaming Laboratories, con la conferencia titulada “Cumplimiento Corporativo y Cumplimiento Técnico: Una dualidad Única de la Industria del Juego y Pilares de la Prevención de Lavado de Activos”
Una materia que marcó la pauta de importantes ponencias durante el Congreso fue la “Innovación y Tecnología en la Lucha Contra el Lavado de Activos”. Aquí, se analizaron temáticas de actualidad que hoy ocupan un lugar prioritario en la agenda para promover su regulación y aplicación.
Entre ellas, la ponencia “Transformación Tecnológica y Gestión de Riesgos LAFT ¿Cómo se complementan?” dictada por Juan Manuel Calle del Corral, Vicepresidente de Negocio- Transformación de data de información Cadena. Así mismo, la presentación “Del Análisis Predictivo a la Acción Proactiva: El Futuro de la Auditoría y el Cumplimiento con Tecnologías Innovadoras” a cargo de Natalia Vera, Gerente Producto AML/FCPA Stradata- Head Product COVAF AML.
“Retos y Realidades de los Activos Virtuales (AV) en el Marco de la Prevención del Lavado de Activos”, fue otro de los temas expuestos que estuvo a cargo de Oscar Moratto, Consultor Asociado Rics Management y Francisco García Compliance Manager Región Andina en Pomelo – Vocal Colombia FinTech.
Nelson Remolina, director del GECTI y del Observatorio de Protección de Datos de la Universidad de Los Andes, habló sobre las “Últimas Tendencias en Inteligencia Artificial para el Tratamiento de Datos Personales” destacando los usos aplicados de la Inteligencia Artificial en la Gestión de Riesgos y señalando cómo satisfacer el marco normativo en materia de protección de datos personales en su aplicación.
La ponencia “Transformando la Seguridad: La Evolución de la Verificación de la Identidad” a cargo de Daniel Molina, Vicepresidente de IPROOV LATAM, exploró el uso de nuevas tecnologías para la verificación de identidad en procesos de conocimiento de terceros y su utilidad práctica para la prevención de fenómenos criminales, en particular el fraude.
Después de dos días que se han querido extractar en esta breve síntesis, se superan las expectativas! Quena aprendizajes, mensajes sólidos que invitan a continuar trabajando en la prevención y lucha contra estos fenómenos, el compromiso de seguir aportando todo de nosotros mismos y generar esfuerzos coordinados para combatir estos flagelos, debiendo destacar el papel relevante que cumple la formación continua e innovación. Sin duda, una experiencia maravillosa, y que ya anuncia un excelente aniversario de 10 años en LAFT América 2025. Espero nos encontr
